1月18日上午，建設(shè)銀行河南省分行鄭州期貨城支行有關(guān)業(yè)務(wù)人員、萬(wàn)達(dá)期貨公司及其客戶如約來(lái)到鄭州商品交易所，短短10分鐘之內(nèi)，雙方便在鄭商所相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)完成了一筆標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的質(zhì)押登記手續(xù)，將萬(wàn)達(dá)期貨公司客戶的一筆強(qiáng)筋小麥標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單登記在鄭商所為建設(shè)銀行開(kāi)辟的特別通道下。在拿到了鄭商所提供的相關(guān)材料后，鄭州期貨城支行向客戶發(fā)放了標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押貸款。
這一簡(jiǎn)短的過(guò)程，卻是鄭商所期貨標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單能夠質(zhì)押給建設(shè)銀行，并獲得建設(shè)銀行信貸支持的“破冰之旅”。
期貨標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單向商業(yè)銀行質(zhì)押貸款，一直有著巨大的市場(chǎng)需求。據(jù)萬(wàn)達(dá)期貨公司人士介紹說(shuō)，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押貸款是指借款人以其自有的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單作為質(zhì)押擔(dān)保，向商業(yè)銀行申請(qǐng)用于其正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)資金周轉(zhuǎn)所需的短期人民幣流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)。
期貨標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單作為一種物權(quán)憑證不同于一般的倉(cāng)單，是由期貨交易所統(tǒng)一制定的，由交易所指定的交割倉(cāng)庫(kù)在完成商品入庫(kù)、驗(yàn)收、確認(rèn)合格后，簽發(fā)給貨主的實(shí)物提貨憑證，仍屬現(xiàn)貨經(jīng)營(yíng)的范疇;標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單需經(jīng)交易所注冊(cè)后才可生效，受法律保護(hù)。因此，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)實(shí)際上是以現(xiàn)貨為質(zhì)押物，為企業(yè)提供的流動(dòng)資金貸款，與信貸資金進(jìn)入期貨市場(chǎng)是兩個(gè)完全不同的概念。同時(shí)，作為期貨標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的質(zhì)權(quán)人和期貨交易所的結(jié)算銀行，還可以通過(guò)期貨市場(chǎng)隨時(shí)了解質(zhì)押物市場(chǎng)行情，易于控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。
據(jù)了解，建設(shè)銀行是國(guó)內(nèi)首家獲得監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，開(kāi)辦標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)試點(diǎn)的商業(yè)銀行。2005年年底，建行制定了標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法和操作規(guī)程，鄭商所也特別為建行開(kāi)通了倉(cāng)單質(zhì)押貸款質(zhì)權(quán)登記及質(zhì)權(quán)行使通道。此次倉(cāng)單質(zhì)押貸款的發(fā)放，標(biāo)志著在各方的不懈努力下，這一創(chuàng)新業(yè)務(wù)終于進(jìn)入了實(shí)質(zhì)性操作階段。
建設(shè)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)是該行為適應(yīng)期貨市場(chǎng)的發(fā)展需要，本著“防范風(fēng)險(xiǎn)、合法合規(guī)、流程清晰、便于操作”的原則設(shè)計(jì)的，具有較強(qiáng)的可操作性。此項(xiàng)業(yè)務(wù)的推出，也是建行基于期貨市場(chǎng)的現(xiàn)實(shí)和未來(lái)發(fā)展，將期貨市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為建行綜合業(yè)務(wù)的一個(gè)重要領(lǐng)域來(lái)抓，是開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù)品種、拓展盈利增長(zhǎng)點(diǎn)的具體體現(xiàn)，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
據(jù)介紹，這一業(yè)務(wù)的大致流程如下：借款人向當(dāng)?shù)亟ㄐ羞f交申請(qǐng)材料，當(dāng)?shù)亟ㄐ薪邮詹徍瞬牧�，根�?jù)借款人的規(guī)模、資信及借款規(guī)模等，對(duì)于大型企業(yè)給予相應(yīng)的評(píng)級(jí)授信，如果是中小企業(yè)則通過(guò)“速貸通”辦理——銀行審查并審批之后與借款人簽訂貸款合同及質(zhì)押協(xié)議，并通知建行鄭州期貨城支行——借款人通知并授權(quán)期貨公司與銀行辦理質(zhì)押登記手續(xù)，建行鄭州期貨城支行為借款人開(kāi)立專用交易編碼并代辦質(zhì)押登記手續(xù)，交易所接收申請(qǐng)將倉(cāng)單登記在為建行鄭州期貨城支行開(kāi)設(shè)的特別通道下，并向期貨公司和銀行提供相關(guān)材料——期貨城支行通知當(dāng)?shù)亟ㄐ�，�?dāng)?shù)亟ㄐ腥〉觅|(zhì)權(quán)后發(fā)放貸款——銀行根據(jù)借款人是否如期還款等決定倉(cāng)單處置，如期還款則解除質(zhì)押將倉(cāng)單登記回期貨公司，未能如期還款則通過(guò)轉(zhuǎn)讓、交易等方式處置倉(cāng)單。
建行表示，隨著此項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展成熟，放貸的時(shí)間還有望縮短。除小麥倉(cāng)單之外，白糖、棉花、PTA、菜籽油等鄭商所目前所有交易品種的相關(guān)企業(yè)，均可向當(dāng)?shù)亟ㄐ猩暾?qǐng)此項(xiàng)業(yè)務(wù)。
鄭商所相關(guān)人士表示，在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中，交易所的作用是“提供平臺(tái)、提供服務(wù)”。隨著期貨市場(chǎng)的發(fā)展，這項(xiàng)業(yè)務(wù)有著廣闊的市場(chǎng)前景，同時(shí)這一業(yè)務(wù)的開(kāi)展也有助于期貨市場(chǎng)的發(fā)展，交易所積極支持和推動(dòng)銀行開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。
市場(chǎng)人士認(rèn)為，對(duì)相關(guān)現(xiàn)貨企業(yè)來(lái)講，倉(cāng)單質(zhì)押貸款解決了企業(yè)在交割回款前占用大量資金的問(wèn)題，提高了企業(yè)資金利用效率，尤其是解決了中小企業(yè)融資難的問(wèn)題;對(duì)期貨公司而言，建行的倉(cāng)單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，豐富了期貨公司為客戶提供服務(wù)的內(nèi)容，是一項(xiàng)多方共贏的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
此前，中國(guó)工商銀行上海分行與上海期貨交易所合作，在期貨標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押貸款方面進(jìn)行了嘗試。
|